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EstateGuru ist die erste paneuropäische Plattform für hypothekenbesichertes Crowdfunding.

Sie wurde 2013 mit dem Ziel gegründet, privaten Anlegern den Zugang zu besicherten Immobilieninvestitionen zu erleichtern und kleinen Immobilienentwicklungsunternehmen bei der Suche nach geeigneten Finanzierungen zu helfen. Mit der Erweiterung ihrer Investorenbasis durch grenzüberschreitende Finanzierungen tritt sie nun in eine neue Phase ihrer Entwicklung ein.

Um eine ehrgeizige Wachstumsstrategie zu verfolgen und gleichzeitig seine Aktivitäten in Ländern auszuweiten, in denen es bereits präsent ist, benötigte EstateGuru einen robusten Zahlungsdienstleister (PSP) mit einer zuverlässigen technischen Lösung. Außerdem brauchte es einen Partner, der sich mit den lokalen Verwaltungsabläufen und Vorschriften in den Märkten, in die es eintreten möchte, gut auskennt.

Lemonway hat sich als idealer Partner erwiesen. Wie EstateGuru ist es ein schnell wachsendes Technologieunternehmen, das die Herausforderungen der Plattform gut versteht. Das hat dieses Projekt zu einer so konstruktiven Zusammenarbeit gemacht.

Heute ist EstateGuru bereit, seine Wachstumsstrategie mit einem Anbieter umzusetzen, der die richtige geografische Abdeckung, ausgezeichnete Referenzen als lizenzierter Zahlungsdienstleister seit 2012 und eine ausgereifte, skalierbare und flexible technische Lösung bietet.

EstateGuru, eine Crowdfunding-Plattform, die KMU im Immobiliensektor mit besicherten Darlehen Finanzierungen ermöglicht

EstateGuru hat derzeit die Finanzierung von über 510 Millionen Euro mit einer durchschnittlichen Rendite von 11,4 % ermöglicht. Die Plattform plant, bis 2025 ein Volumen von 5 Milliarden Euro zu erreichen.

Hinter dieser einzigartigen digitalen Plattform steht ein Team von über 100 Fachleuten aus 13 verschiedenen Ländern. Ihr Ziel ist es, die Projektbeschaffung zu verbessern, die Qualität der Zeichnungen zu erhöhen und die Verwaltungskosten für Kredite zu senken. Bevor Projekte auf der Plattform veröffentlicht werden, führen die Immobilienexperten von EstateGuru mit Sitz in Tallinn (Hauptsitz), Riga, Vilnius, Helsinki, London, Berlin und Amsterdam komplexe Risikoanalysen auf der Grundlage von Fakten durch, um ein minimales Risiko zu gewährleisten.

EstateGuru hat sich zum Ziel gesetzt, die Art und Weise, wie Unternehmen ihre Immobilienprojekte finanzieren, grundlegend zu verändern. Das Portfolio besteht bereits aus einer Mischung aus privaten und institutionellen Investoren, und es wird erwartet, dass bald auch traditionelle Akteure wie Banken hinzukommen werden, angezogen von dem Pool gesunder Kreditnehmer, der ausgezeichneten Erfolgsbilanz und den hohen Renditen.

Warum hat sich EstateGuru für Lemonway entschieden, um alle lokalen und grenzüberschreitenden Zahlungsdienste zu verwalten?

Die Wachstumsstrategie von EstateGuru basiert auf einer breiten Investorenbasis durch grenzüberschreitende Finanzierungen. Die geografische Expansion erfordert jedoch die Einholung einer Lizenz in jedem Land, in dem das Unternehmen tätig ist, sowie die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF). Dies gilt insbesondere, wenn die Plattform Zahlungsdienste direkt verwalten möchte.

Die wichtigsten Kriterien von EstateGuru für die Auswahl eines PSP

Hinter den Kriterien für die Auswahl des idealen Zahlungsdienstleisters stand eine langfristige Perspektive: Alle Optionen wurden im Hinblick auf die strategischen Pläne von EstateGuru bewertet. Die Dienstleistungen mussten den bestehenden Bedarf vollständig abdecken und an das Wachstum und die Expansion der Plattform angepasst werden können. Dies erforderte fundierte Kenntnisse der Vorschriften und Aufsichtsbehörden in den Märkten, in denen EstateGuru tätig ist und in denen es expandieren möchte, sowie die Fähigkeit, sich technisch an neue Anforderungen anzupassen. Die technische Ausgereiftheit der PSP-Lösung, der Komplexitätsgrad der Integration in die EstateGuru-Lösung sowie die Implementierungskosten und die Preisstruktur waren ebenfalls entscheidende Faktoren für die Entscheidung.

Die wichtigsten Vorteile der Lemonway-Lösung

• Angemessene Marktabdeckung.
  Lemonway ist in Estland, Litauen, Finnland, Deutschland und Großbritannien gut etabliert. Dies sind die Märkte, auf die sich EstateGuru für sein zukünftiges Wachstum konzentriert.
• Eine bewährte technische Lösung
  Seit Lemonway seine ACPR-Zahlungsinstitutslizenz erhalten hat, wurde seine Lösung weiterentwickelt, um den Marktplatz- und Crowdfunding-Sektor besser bedienen zu können. Sie ist zuverlässig, anpassungsfähig und kostengünstig in der Umsetzung.
• Hervorragende Referenzen
  Lemonway verfügt über umfangreiche Erfahrung als Zahlungsdienstleister für Finanzmarktplätze und Crowdfunding-Plattformen in Europa sowie über hervorragende Referenzen auf dem Markt.
• Partnerschaftlicher Ansatz und reibungslose Kommunikation

Zusammenarbeit mit Lemonway: Ansatz und Feedback

Von der ersten Planung bis zur Produktion dauerte die Integration der Lemonway-Lösung sechs Monate. EstateGuru wurde 2013 gegründet und verfügte über eine bestehende Zahlungsplattform, die auf Lemonway migriert werden musste, wobei die Lösung unter Berücksichtigung der bestehenden regulatorischen Prozesse angepasst wurde. Andererseits wurden die internen Systeme angepasst, um automatisierte Zahlungsprozesse vollständig zu integrieren. Dies war für EstateGuru neben dem virtuellen Konto und natürlich der Einhaltung der Vorschriften, die für die Nutzer der Plattform transparent sein müssen, von entscheidender Bedeutung.

Heute ist EstateGuru

• Vollständige Einhaltung der Vorschriften in allen Ländern, in denen ein zugelassener Zahlungsdienstleister erforderlich ist, und Berechtigung zur Erfüllung der ECSP-Verpflichtungen.
• Unterstützung durch einen starken internationalen Compliance-Partner, der die Anforderungen der Aufsichtsbehörden verwaltet.
• Freie Konzentration auf das Kerngeschäft

Morgen plant EstateGuru mit Unterstützung von Lemonway eine ehrgeizige Expansionsstrategie. In allen neuen Märkten, insbesondere in solchen, die eine starke regulatorische Unterstützung erfordern, wie beispielsweise Großbritannien mit den durch den Brexit bedingten Veränderungen, wird Lemonway sein Fachwissen und seine Lösungen einbringen, um eine reibungslose Einführung zu gewährleisten.

Der CEO des Unternehmens, Jean-Pierre, erklärt: „Wir sind zuversichtlich, dass Lemonway ein wichtiger Partner bei unserer Expansionsstrategie sein wird. Die nachgewiesene Erfolgsbilanz und die fundierte regulatorische Expertise des Unternehmens werden für uns von unschätzbarem Wert sein, wenn wir neue Märkte erschließen und uns in den komplexen rechtlichen Rahmenbedingungen der einzelnen Länder zurechtfinden müssen.“